Фирма "1С" совместно с Центром разработки "АйТи Капитал Консалтинг" объявляет о выпуске новой редакции 3.3 решения "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка", которое предназначено для автоматизации процессов бюджетирования, закупочных и тендерных процедур, построения управленческой отчетности, а также ведения бухгалтерского и налогового учета кредитных организаций в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации на плане счетов для кредитных организаций в соответствии с Положением № 809-П и иными нормативными документами Банка России.
Продукт разработан на основе типовой конфигурации "Управление холдингом" редакции 3.3 системы программ "1С:Предприятие 8" с сохранением основных возможностей и механизмов типового решения.
При разработке новой редакции были учтены результаты внедрения и эксплуатации программного продукта и решений 1С для кредитных организаций, использующих отраслевой план счетов Банка России в таких организациях как: АО "ТБанк", ПАО "Промсвязьбанк", АО "Росэксимбанк", ПАО "РГС Банк", ПАО Банк "ФК Открытие", ПАО "АК Барс банк", АО "Газпромбанк", ПАО "Московский Индустриальный банк" и других.
Функционал программного продукта дополнен следующими возможностями:
Основные отраслевые функциональные возможности программы:
Подробное описание функциональных возможностей "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" приводится в Приложении 1, с дополнительной информацией можно ознакомиться на сайте http://solutions.1c.ru/catalog/uh_bankhk/features.
Решение прошло сертификацию ""Совместимо! Система программ 1С:Предприятие" (информационное письмо № 33616 от 16.10.2025).
Продукт "1С:Предприятие 8. Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Электронная поставка" (артикул 2900002160574) включает в себя:
Продукт "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Лицензия для дочерних обществ и филиалов. Электронная поставка" (артикул 2900002571561) включает в себя:
Программный продукт "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Лицензия для дочерних обществ и филиалов. Электронная поставка" предназначен для использования продукта "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" в дополнительных локальных сетях (удаленных офисах) филиалов, организаций или отдельных юридических лиц холдинга, аффилированных с организацией-пользователем основной поставки продукта "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" в трактовке статьи 6 Федерального закона "Об акционерных обществах" от 26.12.1995 в редакции от 21.07.2014 № 208-ФЗ. Информация о лицензировании "1С:Предприятия 8" в локальных сетях и на удаленных рабочих местах приведена в п. 10, 15, 32, 33 раздела сайта "Ответы на типовые вопросы по лицензированию "1С:Предприятия 8" (http://v8.1c.ru/predpriyatie/questions_licence.htm).
Лицензионное соглашение, входящее в поставку продукта "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Лицензия для дочерних обществ и филиалов. Электронная поставка", разрешает использовать перечисленные прикладные решения в локальной сети, указанного в лицензионном соглашении, юридического лица или филиала.
Конфигурация "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" является защищенной и содержит фрагменты кода, не подлежащие изменению пользователем, имеют программную защиту от несанкционированного использования. При этом реализован принцип максимальной открытости кода для обеспечения возможности адаптации продукта под нужды конечных пользователей.
Расширение количества автоматизированных рабочих мест осуществляется приобретением клиентских лицензий на платформу "1С:Предприятия 8" (на 1, 5, 10, 20, 50, 100, 300, 500, 1000 рабочих мест, версий ПРОФ и КОРП) и клиентских лицензий "Административно-хозяйственная деятельность банка" (на 1, 5, 10, 20, 50, 100, 300, 500 рабочих мест).
Количество приобретаемых лицензий на использование конфигурации "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" и платформы "1С:Предприятие 8" определяется исходя из потребности в максимальном количестве одновременно работающих пользователей с конфигурацией "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка".
Клиентские лицензии и лицензии на сервер от платформы "1С:Предприятие 8", необходимые для работы "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Лицензия для дочерних обществ и филиалов. Электронная поставка", в поставку для дочерних обществ и филиалов не входят и приобретаются отдельно.
Для использования данного прикладного решения в клиент-серверном варианте необходима лицензия на сервер "1С:Предприятия 8". Более подробно о клиент-серверном варианте работы "1С:Предприятие 8" можно ознакомиться на сайте фирмы "1С".
Пользователи продуктов с программной защитой, которым необходимо использовать в работе аппаратную защиту (USB ключ), могут также приобрести "1С:СЛК. Аппаратный носитель лицензий (USB)" (артикул 2900001759496). Подробнее с возможностями "1С:СЛК. Аппаратный носитель лицензий (USB)" можно ознакомиться на сайте отраслевых и специализированных решений 1С.
Продукты "1С:Предприятие 8. Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Электронная поставка" (артикул 2900002160574) и "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Лицензия для дочерних обществ и филиалов. Электронная поставка" (артикул 2900002571561) включают в себя документацию в электронном виде:
Документация по конфигурациям в электронном виде доступна пользователям при соблюдении условий сопровождения на сайте Информационно-технологического сопровождения its.1c.ru в разделах:
Распространение и внедрение "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" и клиентских лицензий "Административно-хозяйственная деятельность банка" для продукта "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" осуществляется только через партнеров, принимающих участие в сети 1С:Консалтинг или участвующих в проекте "1С:Центр компетенции по ERP-решениям" (1С:Центры ERP).
Для приобретения указанных программных продуктов необходимо заполнить, подписать и подать заявку партнеру фирмы "1С", состоящему в сети "1С:Консалтинг" или участвующему в проекте 1С:Центры ERP. Шаблон заявки на поставку: 1C_UHBANK_Z.XLS, образец заполнения 1C_UHBANK_Z_EX.XLS.
Продукт "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Лицензия для дочерних обществ и филиалов. Электронная поставка" не является самостоятельным. Он может быть приобретен только при условии, что организация ранее приобрела продукт "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка", оформила договор сопровождения 1С:КП и активировала сервис "1С:КП Отраслевой 5-й Категории" (уровня "ПРОФ", или "Базовый").
Для приобретения продукта "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Лицензия для дочерних обществ и филиалов. Электронная поставка" используется следующая форма заявки на поставку: шаблон ZUUHDB_F.XLS , образец заполнения ZUUHDB_F_EX.XLS.
На основании заявки пользователя партнер подает в фирму "1С" электронную заявку, которая будет рассмотрена в течение двух рабочих дней. В сложных случаях рассмотрение заявки может длиться дольше. По результатам рассмотрения партнеру сообщат решение о согласовании заявки и возможности приобретения продукта или дадут мотивированный отказ.
Одновременно с отгрузкой продукты регистрируются в базе технической поддержки фирмы "1С", после чего покупатели продуктов получают статус официальных пользователей.
Апгрейд на продукт "1С:Предприятие 8. Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" (артикул 4601546125866) можно выполнить с любого продукта фирмы "1С", предназначенного для автоматизации хозрасчетных организаций и предприятий в Российской Федерации, за исключением:
Стоимость апгрейда вычисляется по формуле: стоимость приобретаемых программных продуктов минус стоимость сдаваемого в апгрейд продукта, плюс 150 руб., но не менее половины стоимости приобретаемого набора продуктов.
В течение 45 календарных дней после отгрузки программного продукта на условиях апгрейда партнер должен передать в фирму "1С" или дистрибьютору, который осуществил отгрузку, лицензионное соглашение на сдаваемый продукт и ключ защиты платформы "1С:Предприятие 8", если он входил в состав сдаваемого продукта. После выполнения апгрейда пользователи сданных в апгрейд продуктов с программной защитой обязаны удалить со своего компьютера файл лицензии продукта, сданного в апгрейд.
При приобретении на условиях апгрейда продукта "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" предусмотрен обычный срок поддержки для сданных в апгрейд продуктов "1С": до конца текущего года с возможностью сдачи годовой отчетности. В дальнейшем пользователь может пользоваться сданным в апгрейд продуктом для того, чтобы посмотреть исторические учетные данные, но не должен использовать его для учета текущей деятельности. Если нужен больший срок поддержки сдаваемых продуктов на период внедрения новых продуктов, то рекомендуются осуществить приобретение продукта "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" без апгрейда.
Апгрейд производится только на основные поставки, без учета дополнительных лицензий. Апгрейд на клиентские лицензии не предусмотрен.
Примеры расчета стоимости апгрейда:
1) Сдается продукт:
2900001871389 "1С:Управление холдингом 8. Электронная поставка", рекомендованная цена 1 949 400 руб.
Приобретается продукт:
2900002160574 "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Электронная поставка", рекомендованная цена 3 249 000 руб.
Так как стоимость сдаваемого продукта больше 50% от стоимости приобретаемого продукта, то стоимость апгрейда составит 3 249 000 рублей - 1 949 400 рублей = 1 624 500,00 рублей.
2) Сдается продукт:
2900002014259 "1С:Предпр.8. Административно-хозяйственная деятельность банка. Электронная поставка", рекомендованная цена 779 800 руб.
Приобретается продукт:
2900002160574 "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Электронная поставка", рекомендованная цена 3 249 000 руб.
Стоимость апгрейда составит 3 249 000 рублей – 779 800 рублей + 150 рублей = 2 469 350 рублей.
Зарегистрированные пользователи программных продуктов, содержащих конфигурацию "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка", имеющие действующий договор 1С:КП (1С:ИТС) и активированный сервис "1С:КП Отраслевой" на данный программный продукт, могут получить новую редакцию в предусмотренном для них порядке обновления релиза конфигурации.
Дистрибутив конфигурации для обновления через интернет-поддержку опубликован на сайте поддержки пользователей системы "1С:Предприятия 8" https://releases.1c.ru/total.
Переход на редакцию 3.3 выполняется обновлением конфигурации редакции 3.2, при этом накопленные в информационной базе данные сохраняются. Автоматическое обновление конфигурации возможно с версии 3.2.10. Пользователям, у которых установлена более ранняя версия конфигурации, необходимо предварительно выполнить обновление имеющейся конфигурации до версии 3.2.10.
Для работы редакции 3.3 необходима версия платформы "1С:Предприятие" 8.3.24 или выше.
Поддержка "1С:Учет и управление хозяйственной деятельности" редакции 3.2 планируется до 30.04.2027. В течение всего срока поддержки в редакции 3.2 планируется отражать изменения законодательства, не требующие высокой степени автоматизации и переработки архитектуры прикладного решения, и исправлять выявляемые ошибки. Развитие функциональности предполагается только в редакции 3.3, пользователям рекомендуется перейти на новую редакцию.
Обращаем внимание фирм-франчайзи, что для освоения функциональных возможностей прикладного решения "1С:Предприятие 8. Учет и управление хозяйственной деятельностью банка", подготовки персонала партнерских фирм, демонстраций решений клиентам, а также для организации рабочих мест сотрудников при выполнении внедренческих работ, выпущен специальный программный продукт:
Комплект включает:
Для автоматизации предприятий и холдингов, основным направлением деятельности которых не является 1С:Франчайзинг, даже если у них есть подразделения, имеющие статус партнеров-франчайзи фирмы "1С", необходимо использовать коммерческие поставки "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка".
Заявки от партнеров на приобретение данного программного продукта принимаются в электронном виде. Заявку можно направить, заполнив форму, которая доступна партнерам-франчайзи фирмы "1С" в разделе технической поддержки сайта фирмы "1С".
Сервисное обслуживание пользователей программных продуктов, содержащих конфигурацию "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения "1С:Предприятие" (1С:КП) с дополнительным тарифным планом 1С:Комплекта поддержки – 1С:КП Отраслевой 5-й Категории (уровня "ПРОФ", или "Базовый").
Сервисное обслуживание программных продуктов, содержащих поставку конфигураций "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка для дочерних обществ и филиалов" осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения (1С:ИТС или 1С:КП) с дополнительным тарифными планами 1С:Комплекта поддержки – "1С:КП Отраслевой ПРОФ, 1-я Категория", или "1С:КП Отраслевой Базовый, 1-я Категория".
Информационно-технологическое сопровождение – официальная поддержка, которую фирма "1С" совместно со своими партнерами оказывает пользователям программ "1С:Предприятие" на регулярной, и непрерывной основе. Официальная поддержка включает в себя Сервисы 1С:ИТС и услуги официальных партнеров фирмы "1С".
Сервисы 1С:ИТС дают пользователям возможность:
Подробную информацию о 1С:ИТС и всех Сервисах "1С" можно прочитать на страницах https://its.1c.ru/about и https://portal.1c.ru/.
1С:КП Отраслевой. В дополнение к услугам, предоставляемым в рамках оформленного основного договора 1С:ИТС/1С:КП, пользователям с активным 1С:КП Отраслевым предоставляется:
Пользователи получают обновления по платформе "1С:Предприятие", конфигурациям "Управление холдингом" и "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" через партнеров-франчайзи, разработчика и на сайте "1С" в разделе интернет-поддержки пользователей: https://releases.1c.ru/.
Пользователи, активировавшие 1С:КП Отраслевой, могут влиять на развитие профильного функционала используемого отраслевого программного продукта, путем оценивания качества решения, качества его сопровождения, а также высказывая свои пожелания и замечания по развитию. Оценка производится путем оценивания в Личном кабинете пользователя на Портале ИТС.
Консультации пользователям оказываются по электронной почте и через систему 1С-Коннект, предусмотрен прием обращений по телефону.
В части, относящейся к работе непосредственно с конфигурацией "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка", консультации оказывает партнер-разработчик компания "АйТи Капитал" по телефону линии консультаций с 10:00 до 18:00 по московскому времени, кроме суббот, воскресений и праздничных дней (по распорядку московских предприятий):
Координаты линий консультаций разработчиков программных продуктов, для которых необходима активация 1С:КП Отраслевого, пользователи и партнеры могут найти в Личном кабинете пользователя (по зарегистрированным продуктам) и в Кабинете партнера.
Пользователи, активировавшие 1С:КП Отраслевой, обслуживаются партнером-разработчиком в соответствии с регламентами, базирующимися на принципах системы менеджмента качества.
Контроль за качеством сопровождения осуществляется фирмой "1С", электронная почта для обращений по вопросам качества поддержки: itsotr@1c.ru.
Расширение 1С:КП Отраслевого с уровня "Базовый" до уровня "ПРОФ". Пользователи тарифного плана "1С:КП Отраслевой Базовый", которые в период действия тарифного плана осознали необходимость в расширении его до уровня "ПРОФ", могут обратиться к своим сопровождающим партнерам для приобретения дополнительного расширения "1С:КП Отраслевой, Расширение с Базовый до ПРОФ на 1 месяц" соответствующей Категории. Также, при необходимости, можно приобрести и активировать уровень поддержки "ПРОФ" – не дожидаясь окончания активированного периода уровня "Базовый".
Подробнее о тарифных планах 1С:КП Отраслевого можно прочитать https://portal.1c.ru/app/branch.
В комплект основной поставки, а также лицензии для дочерних обществ и филиалов включаются купоны на льготное сопровождение по договору Информационно-технологического сопровождения и по 1С:КП Отраслевому.
По окончании льготного периода, поддержка по конфигурациям осуществляется на платной основе, для ее получения необходимо оформить договор Информационно-технологического сопровождения и "1С:КП Отраслевой" соответствующей категории (уровня "ПРОФ", или "Базовый") на платной основе.
Для оформления договора 1С:ИТС/1С:КП и 1С:КП Отраслевого обращайтесь к обслуживающему вас партнеру фирмы "1С" или к рекомендованным фирмой "1С" Центрам Сопровождения и Сервис-партнерам в Вашем регионе, со списком можно ознакомиться на странице https://its.1c.ru/zakaz.
Формат электронных поставок позволяет пользователям получить и установить продукты в максимально короткое время, не дожидаясь получения коробочных экземпляров.
Отличие электронных поставок от коробочных заключается в том, что дистрибутив продукта, документация, ПИН-коды защиты и другие необходимые материалы, передаются в электронном виде партнеру для конечного пользователя через личный кабинет наПортале ИТС сразу после получения оплаты. В остальном электронные поставки идентичны коробочным и полностью их заменяют.
С 26.12.2025 снимаются с продаж следующие коробочные поставки и документация к продукту:
|
Код |
Наименование |
|
4601546125866 |
1С:Предприятие 8. Учет и управление хозяйственной деятельностью банка. Коробочная поставка |
|
4601546114419 |
1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка. Коробочная поставка |
|
4601546114426 |
1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 1 рабочее место. Коробочная поставка |
|
4601546114440 |
1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 10 рабочих мест. Коробочная поставка |
|
4601546127525 |
1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 100 рабочих мест. Коробочная поставка |
|
4601546114457 |
1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 20 рабочих мест. Коробочная поставка |
|
4601546127532 |
1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 300 рабочих мест. Коробочная поставка |
|
4601546114433 |
1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 5 рабочих мест. Коробочная поставка |
|
4601546114464 |
1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 50 рабочих мест. Коробочная поставка |
|
4601546127549 |
1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 500 рабочих мест. Коробочная поставка |
|
2900001717496 |
1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка NFR. Дополнение к 1С:Управление холдингом 8 NFR. Коробочная поставка |
|
2900001612586 |
1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. NFR. Коробочная поставка |
|
2900001994927 |
1С:Предприятие 8. Конфигурация "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" Редакция 3.0 Дополнение к руководству по ведению учета в конфигурации "1С:Управление холдингом" (в двух частях) |
|
2900002365283 |
1С:Предприятие 8. Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" Редакция 3.0 Дополнение к руководству по ведению учета в конфигурации "Бухгалтерия предприятия" Издание 3 (в двух частях) |
Зарегистрированные пользователи вышеперечисленных программных продуктов, при соблюдении условий сопровождения, будут продолжать получать консультационно-методическую поддержку и обновления программных продуктов в установленном ранее порядке, проведение каких-либо замен не требуется, продукты считаются идентичными.
Отраслевое решение автоматизирует процессы планирования затрат, связанных с обеспечивающей деятельностью банков и финансовых холдингов:
Поддерживается методология бухгалтерского и налогового учета в кредитных организациях в соответствии с Положением № 809-П Банка России, НК РФ, другими законодательными и нормативными актами, регламентирующими процессы административно-хозяйственной деятельности кредитных организаций в Российской Федерации.
Продукт разработан на основе типовой конфигурации "Управление холдингом" редакции 3.3 системы программ "1С:Предприятие 8" с сохранением основных возможностей и механизмов типового решения.
Решение "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" ориентировано на эффективную работу в типичных для банков неоднородных ландшафтах информационных систем и имеет следующие функциональные возможности:
Конфигурация "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" является эволюционным развитием решений "1С:Управление холдингом" и "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка", вобрала в себя проектный опыт внедрений этих прикладных решений, возможности решения "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" обеспечивают:
"1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" решает задачи ведения учета и имеет следующие характерные особенности:
Бухгалтерский учет кредитной организации
Подсистема бухгалтерского учета в решении предназначена для ведения бухгалтерского и налогового учета административно-хозяйственной деятельности кредитной организации, а также вести учет операций с имуществом. Подсистема бухгалтерского учета кредитной организации предоставляет следующие возможности:
В решении используется план счетов, соответствующий Положению Банка России "О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения" № 809-П. Состав счетов, а также организация аналитического и количественного учета на счетах соответствуют требованиям нормативных документов по ведению бухгалтерского учета и отражению данных в отчетности.
Для интеграции с автоматизированными банковскими системами и иными информационными системами решением "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" поддерживается механизм выгрузки данных по счетам и проводкам (записям хозяйственных операций) в нескольких форматах.
В работе с аналитическими счетами учета реализован механизм автоматического открытия счетов, который существенно облегчает работу по вводу аналитических счетов и исключает ошибки при их открытии.
Решением обеспечивается отражение внутрибанковских операций, учет операций реализуется через отдельный документ "Мемориальный ордер", соответствующий форме Указания Банка России № 2161-У, с возможностью формирования утвержденной формы мемориального ордера на печать.
В конфигурацию "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" заложены необходимые механизмы отражения имущества передаваемого в аренду и возвращаемого из аренды в соответствии с Положением № 659-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета договоров аренды кредитными организациями", в т.ч.:
Учет на плане счетов кредитной организации
Синтетический и аналитический учет в конфигурации ведется с использованием банковского плана счетов с применением аналитических разрезов. Аналитические счета открываются:
При открытии лицевого счета расчет контрольного ключа в номере производится по правилам, изложенным в нормативном документе Центрального банка от 8 сентября 1997 года N 515.
Конфигурация "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" позволяет вести аналитический учет на балансовых счетах второго порядка как сводно, так и с детализацией по каждому объекту аналитического учета.
Учет расчетов с контрагентами
Расчеты с контрагентами в решении ведутся по договорам и документам расчетов, реализована функциональность по использованию парных счетов расчетов.
По каждому контрагенту (договору с контрагентом) открываются счета аналитического учета дебиторской и кредиторской задолженности. В начале операционного дня операции начинаются по лицевому счету, имеющему сальдо (остаток), а при отсутствии остатка – со счета, соответствующего характеру операции. При отражении дебиторской задолженности – с активного парного счета расчетов, при отражении кредиторской задолженности – с пассивного счета расчетов.
Для выполнения свертки используется документ "Свертка парных счетов расчетов с контрагентами", позволяющий выполнять операции:
Учет внеоборотных запасов
В программе "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" реализуется учет имущества, приобретенного в результате осуществления сделок по договорам отступного, залога.
Аналитический учет внеоборотных запасов ведется в разрезе мест хранения. Автоматизированы операции по переводу внеоборотных запасов в состав основных средств, а также операции реализации инвентарных объектов. Инвентарный учет указанного имущества осуществляется в порядке, установленном для основных средств.
Внесистемный учет материальных ценностей
Материальные запасы (кроме внеоборотных запасов) списываются на расходы при их передаче в эксплуатацию. Аналитический учет материальных ценностей в эксплуатации ведется по номенклатуре в разрезе подразделений и материально-ответственных лиц.
При передаче в эксплуатацию материальным ценностям присваиваются инвентарные номера.
В решении "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" автоматизированы операции:
Учет основных средств и нематериальных активов
Учет основных средств и нематериальных активов реализуется в соответствии с действующим Положением N 448-П "О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, в кредитных организациях", а также законодательством Российской Федерации. Аналитический учет ОС и НМА ведется по подразделениям эксплуатации и материально-ответственным лицам. Автоматизированы основные операции по учету:
Налоговый учет амортизируемого имущества реализован в соответствии с гл.25 Налогового кодекса РФ.
Учет материальных запасов и складской учет
Учет материальных запасов ведется в соответствии с Положением № 448-П "О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, в кредитных организациях".
Аналитический учет материальных запасов по номенклатурным позициям организован по местам хранения.
Поддерживаются следующие способы оценки материальных запасов при их выбытии:
По складам ведется количественный или количественно-суммовой учет. В первом случае оценка товаров и материалов для целей бухгалтерского и налогового учета не зависит от того, с какого склада они получены. Складской учет может быть отключен, если в нем нет необходимости.
В информационной системе "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" предоставляется возможность отразить результаты инвентаризации, автоматически сверить их с данными учета. На основании инвентаризации отражаются выявленные излишки и списанные недостачи.
Учет расчетов с подотчетными лицами
В программе "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" автоматизирован учет взаиморасчетов с подотчетными лицами с применением парных счетов расчетов 60307 и 60308 "Расчеты с работниками по подотчетным суммам". Отражается возмещение перерасхода и возврат неиспользованного остатка. Аналитический учет по счетам 60307 и 60308 ведется по сотруднику и назначению подотчетных средств.
По плановому сроку погашения задолженности, указанному при назначении подотчетных средств, ведется контроль погашения дебиторской задолженности подотчетных лиц. Для анализа количества дней просрочки и суммы долга подотчетных лиц на указанную дату предусмотрен отчет "Просроченная задолженность подотчетных лиц".
Учет доходов и расходов
Конфигурация "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" имеет механизмы, которые позволяют вести учет доходов и расходов. Учет доходов и расходов, отражаемых в бухгалтерском учете на счетах по учету финансового результата текущего года, и прочего совокупного дохода, отражаемого в бухгалтерском учете на счетах по учету добавочного капитала, за исключением эмиссионного дохода, безвозмездного финансирования, предоставленного кредитной организации акционерами, участниками, вкладов в имущество общества с ограниченной ответственностью, в течение отчетного года выполняется в соответствии с Положением Банка России № 446-П.
В конфигурации заложены механизмы, позволяющие автоматизировать операции по следующим счетам учета:
Аналитический учет по счетам учета доходов и расходов ведется по статьям прочих доходов и расходов.
Аналитический учет по лицевым счетам организован по видам доходов и расходов по символам формы по ОКУД 0409102 "Отчет о финансовых результатах".
Учет резервов на возможные потери
Решение "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" автоматизирует процесс формирования резервов по дебиторской задолженности (в части операций по административно-хозяйственной деятельности) в соответствии с Положением Банка России 611-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери".
Заложенные в решение механизмы позволяют классифицировать отдельные элементы расчетной базы в одну из пяти категорий качества для определения величины резервов на возможные потери. При классификации элементов расчетной базы учитывается наличие у контрагента ссудной и приравненной к ней задолженности, классифицированной также в определенную категорию качества.
Пересмотр категории качества происходит при закрытии дебиторской задолженности. В этом случае сформированный ранее резерв расформировывается, увеличивая доход банка.
При списании безнадежной задолженности ее стоимость компенсируется из резерва.
В соответствии с требованиями Положения N 809-П аналитический учет на счетах резервов ведется в разрезе контрагентов и договоров.
Учет арендованного имущества
В основе подсистемы учета финансовой аренды "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" лежит методика учета, отвечающая требованиям стандарта МСФО IFRS 16 "Аренда", Положению Банка России 659-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета договоров аренды кредитными организациями" и другим нормативным документам.
Решение обеспечивает:
Конфигурация поддерживает следующие операции по учету арендованного имущества:
Учет событий после отчетной даты
Решение "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" поддерживает операции, связанные с событиями после отчетной даты (СПОД), который отражаются в бухгалтерском учете и отчетности в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке составления кредитными организациями годового отчета. Все операции СПОД по хозяйственной деятельности кредитной организации, зарегистрированные в системе, отражаются в отчете "Ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты".
Учет НДС
Учет НДС реализован в соответствии с нормами гл. 21 НК РФ и в соответствии с особым порядком, предусмотренным п. 5 ст. 170 НК РФ. Суммы НДС, уплаченные поставщикам по приобретаемым товарам (работам, услугам) включаются в расходы, принимаемые к учету при расчете налога на прибыль, при этом вся сумма налога, полученная ими по операциям, подлежащим налогообложению, уплачивается в бюджет.
Конфигурация решения предусматривает два основных способа списания НДС в расходы банка:
В решении автоматизированы операции по заполнению книги продаж, а также книги покупок в части операций, предусмотренных п. 5 и п. 13 ст. 171 НК РФ:
Интеграция с автоматизированной банковской системой
Решение "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" является отдельным приложением, которое реализует детальное и оперативное ведение учета процессов хозяйственной деятельности кредитной организации. Результатом проведения операций являются должным образом оформленные электронные документы, которые далее передаются в единую автоматизированную банковскую систему (АБС) для формирования итогового баланса. В то же время для формирования документов в системе "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" необходима информация из автоматизированной банковской системы. Решением поддерживается обмен с автоматизированной банковской системой. Механизм обмена обеспечивает выгрузку и получение данных в файлы или из файлов различных форматов. Кроме этого, решение позволяет использовать механизмы web-сервисов.
Регламентные операции при закрытии дня
Для закрытия операционного дня в конфигурации используются механизмы, обеспечивающие помощь и ускорение процессов обработки данных. Встроенный "помощник" содержит список проверяемых задач, необходимых для закрытия операционного дня, а также обеспечивает выполнение операций при закрытии месяца и года.
Помощник закрытия операционного дня предоставляет возможность:
В зависимости от закрываемого операционного дня могут выполняться различные проверки при различных условиях:
Для каждого операционного дня выполняется проверка начисления резервов на возможные потери и корректности остатков на счетах аналитического учета.
Механизмами решения реализована блокировка изменения данных, находящихся в закрытом операционном дне, и установка границ запрета.
Стандартные бухгалтерские отчеты
Конфигурация предоставляет пользователю широкий набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах. Основной набор стандартных отчетов включает в себя:
При формировании отчетов настраиваются группировки, отборы и условия сортировки сортировка формируемой в отчет информации исходя из специфики деятельности организации и выполняемых пользователем функций.
Единый налоговый счет
"1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" поддержан порядок уплаты налогов, обязательный к применению с 01.01.2023 (Федеральный закон от 14.07.2022 № 263-ФЗ).
Автоматизирован учет расчетов с бюджетом по реквизитам единого налогового платежа (ЕНП), в том числе формирование и отправка в ФНС уведомлений об исчисленных суммах налогов, а также заполнение платежных поручений на уплату ЕНП с учетом текущего состояния единого налогового счета (ЕНС).
Бюджетирование
"1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" включает функционал планирования бюджетов, который позволяет:
Кроме этого, функционал "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" дает возможность эффективнее планировать и нормировать расходы благодаря:
Новая мультипериодная форма "Экземпляра отчета" позволяет вводить, комментировать, согласовывать данные на весь горизонт планирования, комфортно использовать аналитику "Период", имеет функции динамических итогов, упрощающих ввод данных и их моделирование, позволяет применять бланки, максимально приближенные к привычному представлению бюджетных форм, а также сравнивать информацию по произвольным ключевым измерениям и соответствующие отклонения.
Централизованное управление закупками
Подсистема "Централизованное управление закупками" предназначена для агрегирования потребности в материальном обеспечении бизнес-единиц, автоматизации тендерных процедур, включая скоринг поставщиков и тендерных предложений, контрактации, исполнения централизованных закупок по ключевым позициям и контроля за движением запасов по менее существенным позициям, подлежащим децентрализованным закупкам.
Подсистема ориентирована на работу в условиях территориально-распределенных кредитных организаций, в которых бизнес-единицы используют различные системы управления запасами.
В автоматизации закупок значительно улучшены планирование потребностей, лотирование и закупочные процедуры. При этом учтены типичные ситуации как субъектов 223-ФЗ, так и компаний, не подпадающих под его действие. Процесс автоматизации упрощен и дополнен функциями по замене номенклатурных позиций организации на единые согласованные в группе компаний номенклатуры, закупаемые при заказе однородных по потребительским свойствам позиций, реализована многолотовая многопозиционная закупочная процедура, что повышает ее гибкость и усиливает эффект экономии на масштабах при централизации закупок. Для упрощения коммуникаций между внутренним заказчиком и закупочным подразделением при подготовке закупочной процедуры разработаны новые документы и универсальные процедуры. При настройке параметров процесса под каждый вид закупочной процедуры пользователь может указать последовательность стадий, их длительность, а также может определить документ системы (например, протокол оценки рассмотрения заявок), завершающий стадию закупочной процедуры. При создании закупочной процедуры график закупочной процедуры автоматически заполняется от даты официального объявления закупки.
Управление договорами
Функционал по управлению договорами позволяет:
Инструменты для формирования условий оплаты коммерческих договоров и договоров финансирования предоставляют возможность сформировать графики платежей, используя:
Реализованные функции валютного контроля и валютных платежей позволяют обслужить внешнеэкономическую деятельность кредитной организации.
Для всех видов договоров поддерживаются дополнительные соглашения, вступление которых в силу означает изменение тех или иных параметров базового договора с определенной даты. Дополнительные соглашения могут быть согласованы с помощью подсистемы согласования.
Реализован контроль лимитов внутригруппового заимствования, установленных рамочными договорами. Расширена функциональность калькулятора графиков кредитов и займов, добавлена поддержка часто встречающихся опций расчета дней оплаты и начисления для международных кредитов и займов. Повышено удобство расчета графиков в договорах купли-продажи.
Казначейство, лимитирование и "Фабрика платежей"
Подсистема "Централизованное казначейство" решения "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" полностью соответствует "1С:Управление холдингом" организована в соответствии с концепцией "фабрики платежей". Обеспечивает укрупненное и детальное планирование денежных потоков, управление мгновенной и краткосрочной ликвидностью, позволяет сочетать централизованную и децентрализованную модели управления денежными средствами холдинга, а также эффективно управлять кредитными, валютными и процентными рисками.
В платежном календаре реализовано опциональное отображение оборотов и просроченных платежей, установка достоверности источников информации для оценки денежных потоков и горизонта планирования, стресс-тестирование утраты ликвидности.
Разработаны новые инструменты хеджирования валютных и процентных рисков:
Автоматизирована регистрация кредитных рейтингов контрагентов, присвоенных рейтинговыми агентствами. Новый функционал управления обязательствами по расходным договорам позволяет управлять текущим уровнем задолженности, быстро выявлять расхождения между графиками платежей и начислений, актуализировать графики и формировать заявки на платеж.
Инструменты управления обязательствами по доходным договорам позволяют контролировать уровень задолженности дебитора, автоматически формировать напоминания о приближении даты оплаты, инициировать претензионно-исковую работу и факторинговые операции.
Лимитирование доступно в пространстве трех бюджетов: БДР, БДДС, бюджета движения ресурсов с использованием следующих объектов аналитического учета:
Лимиты определяются в бюджетах на этапе планирования и контролируются на двух уровнях:
Подсистема "Фабрика платежей" обеспечивает укрупненное и детальное планирование денежных потоков, управление мгновенной и краткосрочной ликвидностью, позволяет сочетать централизованную и децентрализованную модель управления денежными средствами кредитной организации.
Новый консолидированный платежный календарь позволяет:
Риски
В решении разработаны инструменты для управления рисками функциональных подсистем (процентными, валютными, кредитными, налоговыми). Подсистема рисков позволяет организовать в компании единую систему управления рисками, включающую:
Подсистема имеет общие аналитические разрезы с подсистемой "Сбалансированная система показателей", что позволяет использовать в компании комплекс средств поддержки принятия решений с учетом наиболее вероятных рисков и возможностей.
Инвестиционные проекты
Подсистема позволяет автоматизировать жизненный цикл инвестиционного проекта от инвестиционной идеи до завершения проекта.
Решение "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" позволяет определить декомпозицию этапов проектов или программы взаимосвязанных проектов, указать ответственных, сроки и используемые ресурсы.
В качестве ресурсов инвестиционных проектов могут выступать любые справочники конфигурации (например, "Сотрудники", "Номенклатура", "Внеоборотные активы"). Для ресурсов могут быть указаны натуральные и стоимостные параметры. Иерархическая структура этапов формируется в самом решении, а также, для удобства, загружается из файлов данных Microsoft Project ®.
Проект является глобальной аналитикой для управленческого учета в решении. Благодаря возможности связать показатели бюджетов, отражение факта и резервирование сумм по бюджетам движения денежных средств, доходов и расходов, а также движения ресурсов с этапами проектов система позволяет обоснованно и предельно точно вести бюджетирование проектов.
По данным проектных бюджетов автоматически рассчитываются их ключевые показатели эффективности (NPV, IRR, срок окупаемости, индекс прибыльности и др.).
В целях автоматизации прединвестиционной фазы прикладное решение позволяет определить критерии сравнения альтернативных проектов, провести их сравнительную экспертную оценку и включить в инвестиционную программу действительно оптимальный портфель проектов.
Поддержка концепции поэтапного уточнения портфеля проектов ("Stage-Gate") позволяет минимизировать проектные риски крупных проектов: структурировать жизненный цикл аналогичных проектов в последовательные стадии, что в сочетании со скорингом проектов в фазе их исполнения позволяет объективно принимать решения о пересмотре параметров отдельного проекта и всего портфеля в целом.
Удобные средства визуализации (диаграмма Ганта и диаграмма последовательности) позволяют наглядно представить сводную информацию о проекте. Непосредственно в диаграмме Ганта можно провести цепочку актуализации проекта:
Отчетность этой подсистемы позволяет с различных ракурсов проанализировать состояние, ход, ключевые показатели эффективности, провести план-фактный анализ, анализ по условию "Что если?" или сравнительный анализ инвестиционных проектов.
Стратегическое управление в соответствии с концепцией Balanced Scorecard
Подсистема сбалансированных показателей (BSC) позволяет быстро разработать систему стратегического управления компанией: провести декомпозицию стратегических целей, определить ключевые показатели, распределить ответственность и спланировать инициативы. В качестве ключевых факторов достижения целей могут быть заданы как непосредственно ключевые показатели эффективности (KPI), так и цели нижнего уровня, что позволяет наглядно и последовательно провести декомпозицию стратегических целей. Кроме того, для ключевых факторов могут быть определены веса, что позволяет учесть их приоритеты.
Специальное представление монитора ключевых показателей наглядно иллюстрирует декомпозицию целей и позволяет проанализировать информацию о состоянии соответствующих им ключевых показателей эффективности.
Другой формой представления стратегической счетной карты является наглядная диаграмма, отражающая степень достижения целей, а также их декомпозицию до KPI. Для удобства интерпретации цвета целей соответствуют диапазонам достижения заданных плановых показателей.
Стратегические и персональные карты могут быть интегрированы в аналитические панели. Это позволяет после беглого анализа состояния KPI провести более подробный анализ, рассмотрев их в динамике или различных аналитических разрезах.
Корпоративные налоги
В решении разработаны регламентированные документы "Международный страновой отчет" и "Уведомление об участии в международной группе компаний", их выгрузка в XML и передача в ФНС по электронным каналам, а также улучшена эргономика процесса подготовки отчетности по контролируемым иностранным компаниям.
Реализованные индикаторы по плану мероприятий противодействия размыванию налоговой базы и выводу прибыли из-под налогообложения (BEPS) позволяют провести сопоставительный анализ на основе эталонных показателей (бенчмаркинг) компаний группы различных юрисдикций с точки зрения распределения налоговой нагрузки и соответствующих рисков. Формируемые отчеты позволяют наглядно представить значимые отклонения в налоговых показателях различных юрисдикций с учетом их взаимосвязи с финансовыми показателями.
Учет и отчетность по МСФО
Разработанные мастера классификации финансовых инструментов и договоров аренды в решении позволяют корректно классифицировать объекты учета в соответствии с IFRS 16 и IFRS 9 на основании параметров финансовых инструментов, пределов существенности, структуры денежных потоков. Реализованы наглядные отчеты по классификации договоров. Процесс учета договоров аренды в соответствии с IFRS 16 автоматизирован, повышена гибкость алгоритмов расчета себестоимости.
Универсальная финансовая отчетность
Конфигурация содержит комплекс средств универсальной финансовой отчётности, которая включает:
Контроль и исключение ошибочных ситуаций
Решение "1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" предоставляет развитые средства контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой, позволяющие обеспечивать контроль:
Сервисные возможности
В конфигурации "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" реализованы дополнительные возможности, позволяющие выполнять и обеспечивать:
Интеграция с другими системами
В дополнение к обменам, присутствующим в типовой конфигурации "Управление холдингом", для организации взаимодействия с автоматизированными банковскими системами (АБС) предполагается разработка правил выгрузки в формате XML мемориальных банковских ордеров (сгруппированные проводки по административно-хозяйственной деятельности). Обеспечивается также интеграция с другими внешними программами отечественных и зарубежных разработчиков (например, программы распознавания данных или системы "клиент-банк") и оборудованием (к примеру, складские терминалы сбора данных, контрольно-кассовые машины) на основе общепризнанных открытых стандартов и протоколов передачи данных, поддерживаемых платформой "1С:Предприятие 8.3".
Технологические преимущества
Конфигурация "Учет и управление хозяйственной деятельностью банка" разработана на технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", которая позволяет:
Механизм функциональных опций позволяет "включать" или "выключать" различные функциональные части прикладного решения без программирования (изменения конфигурации).
